一些人借區(qū)塊鏈之名炒作行騙值得警惕
新華社天津11月18日電 題：一些人借區(qū)塊鏈之名炒作行騙值得警惕
新華社記者毛振華、王陽、潘曄
從幕后走到臺前，區(qū)塊鏈技術火熱背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動。炒作數(shù)字貨幣“割韭菜”、發(fā)行毫無價值的“空氣幣”、打著區(qū)塊鏈旗號傳銷詐騙……借區(qū)塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢，有關專家指出，監(jiān)管也要與時俱進。
披“區(qū)塊鏈”外衣炒作數(shù)字貨幣
“真是半年不開張，開張吃半年”……最近，沉寂大半年的一些炒幣微信群再度活躍起來，群里七嘴八舌地議論著比特幣等數(shù)字貨幣的行情，躍躍欲試的表現(xiàn)與幾個月前銷聲匿跡迥然不同。
天津市民劉鵬2014年開始接觸并購買比特幣，經(jīng)歷過多輪市場炒作吸引散戶追高后“割韭菜”。他說，購買數(shù)字貨幣與其說是投資，更多時候不過是帶著投機心理與風險博弈，“無論賭輸賭贏，最終大多只剩一地雞毛，真正賺錢的寥寥無幾。”
10月25日，每枚在8000美元上下徘徊多時的比特幣突然發(fā)力，至26日一舉突破1萬美元大關，最高漲幅超過30%。
截至11月18日12時，比特幣總市值超過1545億美元，這一體量完全可與一家知名上市公司匹敵。但備受質(zhì)疑的是，除暴漲暴跌帶來投機炒作，實際應用遲遲未見。
再度開始活躍的還有發(fā)幣公司以及幣圈自媒體。近期，一些非法發(fā)幣機構身處海外，利用社交軟件推銷代幣。“他們宣稱‘數(shù)字貨幣就是區(qū)塊鏈’，這其實是對區(qū)塊鏈技術的有意曲解。”專家稱。
針對網(wǎng)傳人民銀行已發(fā)行法定數(shù)字貨幣，11月13日央行專門在其官網(wǎng)辟謠，人民銀行未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權任何資產(chǎn)交易平臺進行交易。人民銀行從2014年開始研究法定數(shù)字貨幣，目前仍處于研究測試過程中。
區(qū)塊鏈成了傳銷詐騙“招牌”
區(qū)塊鏈技術的火熱，也讓一些假借區(qū)塊鏈之名、行傳銷詐騙之實的惡行死灰復燃。
中國區(qū)塊鏈應用研究中心理事長郭宇航告訴記者，最近他在中部某省調(diào)研時，該省金融部門官員透露，當?shù)匾牙塾嫴樘?0多起打著區(qū)塊鏈旗號的非法集資案件，最嚴重的一起涉案金額高達20多億元。
不久前，一款自稱“基于區(qū)塊鏈技術開發(fā)”的運動App被湖南長沙市有關部門立案調(diào)查。該軟件被指為“典型的金字塔傳銷模型”，是傳統(tǒng)傳銷手段結合“區(qū)塊鏈”“大健康”等新概念的結果。
類似案件今年以來呈多發(fā)態(tài)勢。江蘇省蘇州市、鹽城市等多地破獲以區(qū)塊鏈名義實施的詐騙案。湖南省衡陽市警方今年5月破獲一起詐騙案，作案團伙以區(qū)塊鏈為噱頭，發(fā)行沒有價值的“空氣幣”，募集到價值近3.5億元的以太坊。
在曝光的假借區(qū)塊鏈傳銷、集資詐騙的案例中，“拉人頭”的特征十分明顯。他們往往利用大眾不熟悉區(qū)塊鏈但聽說過比特幣“造富神話”的心理，為非法行為披上“時髦”外衣，承諾低投入、高收益，發(fā)展下線回報更高，不明真相者就很容易上當受騙。
行業(yè)專家稱，“空氣幣”盡管可能真的用了區(qū)塊鏈技術，但發(fā)行目的卻描繪得過于宏大，如“人類健康”“重構商業(yè)模式”，幾乎不可能實現(xiàn)。一旦投資者入套，資金積累到可觀數(shù)量，項目發(fā)行方就有很大概率跑路，投資者血本無歸。
當前，不少上市公司有意搭上區(qū)塊鏈這班快車。據(jù)統(tǒng)計，3000多家A股上市公司中，超過500家自稱同區(qū)塊鏈有關聯(lián)，但真正披露具體區(qū)塊鏈業(yè)務內(nèi)容且屬實的只有不到40家。“蹭熱點”現(xiàn)象十分突出。
穿透迷霧認清本質(zhì)
“區(qū)塊鏈與比特幣之間不能畫等號，顯然也不等同于‘暴富’。”多位業(yè)內(nèi)人士向記者強調(diào)，區(qū)塊鏈是一種底層技術，依托于這種技術誕生了比特幣等一眾數(shù)字貨幣，但不能因此就混淆在一起。
發(fā)現(xiàn)真相需要穿透重重迷霧。除了加大區(qū)塊鏈知識的普及，讓大眾了解并能識別披著“區(qū)塊鏈”外衣的傳銷詐騙之外，更關鍵的是監(jiān)管也要與時俱進。
盡管這幾年針對數(shù)字貨幣炒作、濫發(fā)幣、傳銷詐騙的監(jiān)管從未放松，但由于區(qū)塊鏈概念的復雜性以及在法律上仍處于空白狀態(tài)，傳統(tǒng)監(jiān)管方式目前看存在不小困難。
專家指出，要加強監(jiān)管科技的應用。多數(shù)以區(qū)塊鏈為名的傳銷項目，都會在網(wǎng)絡上頻繁傳播、留痕，借助現(xiàn)有金融科技監(jiān)管手段，就有可能及時發(fā)現(xiàn)、查處。
當然，一些政府部門“談區(qū)塊鏈色變”同樣不可取。火幣集團研究院高級研究員馬天元認為，區(qū)塊鏈正在廣泛地與實體經(jīng)濟結合，并在物聯(lián)網(wǎng)、智能制造、用戶征信等各領域發(fā)揮積極作用。只有善加利用，才能真正將潛能發(fā)揮出來。
金融分析師肖磊提醒，在區(qū)塊鏈應用的商業(yè)模式尚未成熟時，要防止區(qū)塊鏈技術的發(fā)展借政策支持成為新的資本“黑洞”，杜絕盲目及跟風投資。
