利用買車名義騙取貸款、盜取用戶身份辦信用卡把錢轉(zhuǎn)走、惡意透支造成大額欠費。揚子晚報記者近日從南京玄武檢方獲悉，近一年來，玄武檢方辦理的信貸類詐騙案件有11件14人，涉案總價值數(shù)百萬元。檢方提醒，對于危險客戶要及時“拉黑”，以堵住監(jiān)管漏洞。

　　偽造買車材料騙銀行貸款120多萬元

　　1992年出生于江蘇儀征的經(jīng)小亮在南京做二級汽車分銷商，近年來，辦車貸的人越來越多，而經(jīng)小亮在協(xié)助客戶辦理貸款過程中發(fā)現(xiàn)，現(xiàn)在貸款機(jī)構(gòu)為追求業(yè)績，對客戶資料的審核不嚴(yán)，于是他找到了周洪洋等人，打算通過用他人名義偽造假材料從銀行騙取貸款。李威遇到了資金周轉(zhuǎn)困難的問題，他想申請大額度貸款卻不符合條件，經(jīng)小亮告訴李威可以幫他申請到大額度信用卡，但前提是需要他買車做抵押，提供一張身份證配合走流程。李威同意后，經(jīng)小亮偽造了材料，用李威的名義貸款買車，等到貸款下來汽車到手后再把汽車抵押出去獲得抵押款，而每月貸款則由李威承擔(dān)。用這樣的方式經(jīng)小亮共利用他人名義從銀行貸款12次，直到銀行工作人員向警方報案為止，共計造成銀行120多萬元的損失無法挽回。案發(fā)后，經(jīng)小亮被判處有期徒刑兩年。

　　盜取用戶身份辦理信用卡轉(zhuǎn)移錢款140余萬

　　孟平是一名計算機(jī)愛好者，然而他并沒有把這項愛好用在正道上。2016年初，孟平在某電子購物網(wǎng)站通過技術(shù)手段盜取了多名用戶的身份信息，然后他用盜取的信息在只需要身份證就可以辦理信用卡的金融機(jī)構(gòu)辦理了信用卡，再通過在該電子購物網(wǎng)站信用卡提現(xiàn)的方式獲取了大量人民幣。與此同時，被盜用身份信息的受害人都收到了來自該網(wǎng)站的被提款提示，而發(fā)覺賬號被盜的受害人紛紛報警求助。截至案發(fā)，孟平一伙人共轉(zhuǎn)移了錢款140余萬元。揚子晚報記者獲悉，玄武檢察院已對孟平提起公訴，案件正在進(jìn)一步審理中。

　　惡意透支致信用卡欠費44萬余元

　　梁夏松原本是一名月收入三千元的普通物業(yè)工作者，從2015年開始，梁夏松偽造收入證明，在多家銀行辦理信用卡用于自己奢侈的消費，當(dāng)一張信用卡消費透支無法使用時，他繼續(xù)使用其他銀行信用卡進(jìn)行明知自己無償還能力的提前消費。梁夏松在紙醉金迷的生活中沉迷，同時也刷爆了一張又一張信用卡，截至案發(fā)，一共使13張信用卡惡意欠費，共計欠銀行44萬余元。梁夏松被判處有期徒刑七年三個月，并處罰金五萬元。

　　檢察官建議，金融行業(yè)監(jiān)管存漏洞是造成金融信貸類詐騙案發(fā)的原因。為進(jìn)一步防范金融風(fēng)險，預(yù)防和減少信貸類詐騙犯罪，一要規(guī)范對信貸類業(yè)務(wù)，包括信用卡辦理等客戶資料的實質(zhì)審核，嚴(yán)格規(guī)范審核流程，確保信用卡不被冒辦；二要加大對信貸類業(yè)務(wù)尤其是網(wǎng)上新型金融融資平臺的監(jiān)管力度，健全安全防范措施，消除漏洞。三要建立異常信貸臨時中止或高危客戶“拉黑”的快速反應(yīng)處理機(jī)制，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險客戶，減少金融損失。（記者 范曉林）